中信银行打响反诈“闪电战”守护好群众的“钱袋子”

俗话说金九银十。其实,九月不仅是秋季丰收的时节,也是浙江省金融联合宣传教育活动拉开序幕的时刻。为持续做好公众金融知识的宣传教育工作...

俗话说“金九银十”。其实,九月不仅是秋季丰收的时节,也是“浙江省金融联合宣传教育活动”拉开序幕的时刻。

为持续做好公众金融知识的宣传教育工作,提高社会公众金融素养和风险防范意识,中国人民银行杭州中心支行,即日起推出《金融知识大讲堂》专栏,从老百姓的生活习惯与身边事例入手,通过政策解读、防诈指南、金融课堂等多种形式,传递金融温度,有效提升金融消费者的知识水平和防诈骗能力,进一步守护好群众的“钱袋子”。

为了更好地响应金融系统打击电信网络诈骗犯罪的工作要求,中信银行重拳出击,打响反诈“闪电战”“攻坚战”“立体战”,有力保障了客户资金安全。

日前,一位客户在下午5点左右接到“公安部门”打来的电话,称其存在贩卖银行卡的非法行为,这位客户同意了把资产转入安全账户的建议,并按照对方的指示,开始一步步操作。而此时中信银行总行通过7×24小时智能反诈监测能力,发现该客户疑似正在遭受电信诈骗,第一时间冻结账户,并通知分支行立即处理。而且在多方联系未果的情况下,支行工作人员并未放弃,当日6时许,终于找到了仍在尝试转账的客户。最终在客户他行资金被骗10余万元的情况下,在中信银行的数十万元资金安然无恙。

同样,某日晚间21点左右,总行监测到某分行客户疑似正在遭受电信诈骗。支行通过电话联系客户未果,后在其家人的带领下,上门进行风险提示和劝说。此时,该客户已将他行70余万元转给诈骗分子,正在尝试将中信银行近千万元资金继续转出……

还有一位客户,尽管中信银行已经电话提示可能面临电信诈骗,但该客户却矢口否认。支行防诈骗行动组没有放弃,行长出面讲解,民警联合劝说,最终客户60余万元资产得以保全。

上述场景,是中信银行通过其“哨兵”智能反诈系统收获的海量反诈成果的缩影。

中信银行在欺诈交易关键链路上引入公安、社交、电信等外部风险信息,通过机器学习和大数据技术,建立基于前置风险行为序列的链式反欺诈智能风控体系,及时发现潜在受害客户,并通过总分支三级联动响应机制,快速触达客户,及时阻止客户转账的行为。自去年5月以来,中信银行反电信网络诈骗体系精准识别并拦截电信诈骗事件数百起,挽回客户损失6000余万元。

责任编辑:hn1007